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Invertir en fondos mutuos

Una guía para principiantes – Parte II

En el blog de la semana pasada, hablamos sobre qué son los fondos mutuos y sus diversos beneficios. Ahora es el momento de comprender mejor cómo invertir en ellos y hacer crecer su patrimonio.

Sin embargo, antes de invertir, es esencial conocer los diferentes tipos de fondos mutuos disponibles en la actualidad, ya que cada uno de ellos tiene características y beneficios únicos.

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Tipos de fondos mutuos

¿Sabía que existen múltiples tipos de fondos mutuos disponibles en el mercado para invertir? Por lo general, se clasifican según el período de vencimiento o la ubicación del activo. Los inversores pueden decidir en qué fondo invertir en función de su apetito por el riesgo y del monto de la inversión.

Basado en el período de vencimiento

Estos son fondos que están disponibles para suscripción durante todo el año y no tienen un período de vencimiento fijo. Por lo tanto, como inversor, puede comprar o vender cualquier parte de su inversión en cualquier momento a un precio vinculado al valor liquidativo del fondo. Los Planes de Inversión Sistemática (SIP) son un ejemplo de esto.

Estos fondos vienen con un período de vencimiento en el momento de su lanzamiento. Además, los inversores pueden comprar estos fondos solo durante un período de tiempo específico. Cuando el fondo venza, el monto del reembolso se transferirá a la cuenta del inversor.

Basado en la asignación de activos

El objetivo de estos fondos es generar una revalorización del capital durante un largo período de tiempo y la inversión se realiza principalmente en renta variable. Si bien el riesgo es mayor, las recompensas también pueden ser altas. Estos fondos mutuos son los más adecuados para usted si planea permanecer invertido durante 5 años o más y se clasifican además en fondos de gran capitalización, mediana capitalización, fondos de capitalización múltiple, etc.

Este tipo de fondo es recomendable para quienes buscan obtener ingresos constantes y regulares. Las inversiones se realizan en valores de renta fija como debentures corporativos, bonos, etc. El riesgo es menor y, por lo tanto, el potencial de rentabilidad también es ligeramente menor. Los fondos mutuos de deuda son adecuados para objetivos a corto plazo que van de 1 a 3 años. Estos se clasifican además en fondos de corta duración, fondos líquidos, etc.

Credito avalado con tu coche

Entre 1.000€ y 15.000€

Al rellenar el formulario de solicitud tendrás que facilitar la marca y modelo de tu vehículo. En función de ello, en la misma pantalla, recibirás una oferta por tu vehículo

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El corpus en fondos híbridos se invierte en una combinación de acciones y de instrumentos de deuda y proporciona lo mejor de los dos tipos de fondos mencionados anteriormente. Los fondos híbridos se pueden clasificar además en fondos híbridos conservadores, fondos equilibrados, etc.

A veces, es posible que desee invertir para un propósito específico, como su matrimonio, el futuro de su hijo o la jubilación. Los fondos orientados a soluciones lo ayudarán a alcanzar sus objetivos y tendrán un período de bloqueo de 5 años.

Además de lo anterior, otros tipos de fondos mutuos incluyen fondos indexados, fondos cotizados en bolsa o ETF, etc.

Su inversión debe basarse en lo que funcione mejor para usted según sus objetivos financieros, su apetito por el riesgo y cuánto tiempo está dispuesto a permanecer invertido. Como ocurre con la mayoría de las inversiones, no existe una “talla única”. Por lo tanto, analice cuidadosamente qué tipo de fondo mutuo es el más adecuado para usted antes de invertir sus fondos ganados con esfuerzo en el mismo.

Una vez hecho esto, el siguiente paso es seguir adelante con la inversión real. En la siguiente sección, explicaremos los pasos que debe seguir para comenzar su viaje de inversión.

Formas de invertir en fondos mutuos

Hay dos formas de invertir en fondos mutuos: en línea y fuera de línea:

  • Desconectado
    • Visitando su casa de fondos más cercana directamente y enviando sus documentos
    • Contactando a un corredor y enviando la solicitud a través de él / ella
  • En línea
    • A través del sitio web de una casa de fondos mutuos específica u otros sitios web financieros que traten con múltiples fondos mutuos
    • A través de una aplicación

Cosas a tener en cuenta antes de invertir

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Invertir en fondos mutuos es una excelente manera de hacer crecer sus fondos en lugar de dejarlos inactivos en su cuenta de ahorros. Sin embargo, aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de comenzar a invertir:

Antes de invertir, sepa todo lo que pueda sobre las diversas jergas involucradas en la inversión, como la carga de salida, el NAV, etc., el impacto de invertir en sus finanzas personales y su alineación con sus objetivos financieros.

  • Desempeño del Fondo

Si se ha decidido por un fondo en el que invertir, compare los rendimientos anualizados de 5 años con otros fondos y vea cuál ha obtenido mejores resultados con el tiempo. Si está invirtiendo en más de un fondo, asegúrese de equilibrar el riesgo con los rendimientos. No subestime el riesgo, pero tampoco sea demasiado cauteloso

  • Lea los documentos de la oferta con atención

Esta regla se aplica a todo tipo de inversión. Revise cuidadosamente todas las características, beneficios o incluso condiciones que se encuentran en su lugar antes de invertir para evitar sorpresas desagradables en el futuro.

En comparación con la mayoría de las otras inversiones, los fondos mutuos generalmente generan mayores rendimientos, pero el secreto aquí es permanecer invertido durante más tiempo. Cuanto más tiempo invierta y más equilibradas sean sus inversiones, mayores serán sus rendimientos a lo largo del tiempo.

En conclusión

Los fondos mutuos son quizás una de las opciones de inversión más populares disponibles en la actualidad debido a su facilidad de acceso, excelentes rendimientos y capacidad para aumentar la riqueza. Si bien existe un cierto grado de riesgo e implicaciones fiscales, elegir el fondo adecuado para invertir que esté alineado con sus objetivos puede ayudarlo a convertir sus ahorros inactivos en una gran ganancia. Convertirse en lakhpati o incluso un crorepati ya no tiene por qué ser un sueño lejano.

¿Planea invertir en fondos mutuos? ¿Quieres saber más sobre este vasto tema? Háganos saber en los comentarios a continuación.

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